Кредитные потребительские кооперативы

Что требует закон

Кредитный потребительский кооператив (КПК) – это добровольное объединение частных лиц на основе членства с целью удовлетворить финансовые потребности его членов.

КПК является субъектом Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ), в соответствии с которым он обязан:

разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (ПВК);
назначить специальное должностное лицо;
полностью идентифицировать клиента до того, как принять его на обслуживание;
присвоить клиенту определённый уровень риска;
определить бенефициара клиента и идентифицировать его;
проверить, не является ли клиент публичным должностным лицом (ПДЛ);
не реже 1 раза в год обновлять информацию, полученную при идентификации клиента;
учитывать отказы выполнять распоряжения клиентов;
фиксировать и направлять в уполномоченный орган информацию обо всех случаях отказов клиентов от заключения и расторжения договоров;
направлять в Росфинмониторинг сведения о сомнительных операциях и об операциях, которые подлежат обязательному контролю;
по запросам Росфинмониторинга направлять сведения о своих клиентах, полученные при проведении внутреннего контроля;
хранить не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом документы с его идентификационными сведениями;
выявлять присутствие их клиентов в перечне организаций и физлиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. В случае обнаружения таких сведений – принять меры по заморозке средств на счетах, а также уведомить об этом уполномоченные органы.

Также законодательство обязывает КПК получать информацию, содержащую:

цели установления и предполагаемый характер деловых отношений с клиентом;
цели финансово-хозяйственной деятельности клиента;
сведения о финансовом положении и деловой репутации клиента;
источники происхождения денег и имущества, с которыми производятся транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма

Возможности сервиса Контур.Призма:

проводит полную идентификацию клиента, а также его бенефициара;
формирует анкету и присваивает клиенту определённый уровень риска по результатам проверки;
проинформирует, если клиент является ПДЛ или сведения о нём есть в перечне лиц, имеющих отношение к экстремистской или террористической деятельности.

Все полученные сведения сервис сохраняет в электронном архиве, что позволяет получить к ним доступ и скачать в любое время.

Ваши преимущества

}

Быстрая проверка

Исключите проверки вручную и длительный сбор данных по разным источникам. Контур.Призма за секунды проверяет клиентов по критериям 115-ФЗ.

Присвоение уровней риска

Контур.Призма представляет полученные в результате проверки сведения в форме анкеты клиента и выставляет ему на основании этого определённый уровень риска.

Индивидуальные модели проверки

Сервис позволяет проверить клиента по собственной модели: можно добавлять и исключать факторы риска в соответствии с вашей спецификой деятельности, присваивать им вес в итоговой оценке, а также загружать собственные списки рисковых клиентов.



Электронный архив

Закон обязывает КПК хранить идентификационные данные о клиенте не менее 5 лет со дня прекращения с ним договорных отношений. С сервисом Контур.Призма выполнить данное требование будет проще: все анкеты хранятся в электронном архиве бессрочно, при этом их можно в любой момент скачать, распечатать и предоставить регулятору.