Лизинговые компании

Что требует закон

Лизингодатели являются субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ). В соответствии с законом лизинговые компании должны:

разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (ПВК);
идентифицировать клиента до принятия его на обслуживание;
определить бенефициара клиента и идентифицировать его;
выявить ПДЛ и ИПДЛ;
не реже 1 раза в год обновлять информацию, полученную при идентификации;
проверять, не находятся ли их клиенты в перечне организаций и физлиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. В случае обнаружения таких сведений они обязаны принять меры по заморозке средств, а также проинформировать об этом уполномоченные органы;
направлять в Росфинмониторинг сведения о сомнительных операциях и об операциях, которые подлежат обязательному контролю;
по запросам Росфинмониторинга направлять сведения о своих клиентах, полученные в результате внутреннего контроля;
хранить не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом документы с идентификационными сведениями;
фиксировать и направлять в уполномоченный орган информацию обо всех случаях отказа клиентов от заключения и расторжения договоров.

Как вам поможет Контур.Призма

Контур.Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов, а также проверяет, присутствуют ли они в перечне лиц, относящихся к террористам и экстремистам. Все документы с идентификационными данными сервис сохранит в электронном архиве, благодаря чему вы сможете в любое время их скачать и предоставить регулирующему органу.

Ваши преимущества

}

Быстрая проверка

Исключите проверки вручную и длительный сбор данных по разным источникам. Контур.Призма за секунды проверяет клиентов по критериям 115-ФЗ.

Проведение массовых проверок

Контрагентов можно обработать списками за пару минут и сохранять всю информацию в общем отчёте, который будет доступен для скачивания. В отчете наглядно видно, какие критерии повлияли на итоговую оценку рисковости клиента.



Удобная работа

Сервис очень простой, поэтому вам не придется обучать своих сотрудников им пользоваться. Заходите и начинайте работать — все понятно с первого раза.



Хранение данных в электронном архиве

Все данные хранятся в электронном архиве, благодаря чему вы будете иметь к ним круглосуточный доступ из любой точки мира. Срок хранения идентификационных данных не ограничен.