Ломбарды

Что требует закон

Ломбард – специализированная коммерческая организация, которая согласно Федеральному закону от 19.07.2007№ 196-ФЗ имеет два основных вида деятельности: предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение их вещей.

Ломбард, являясь субъектом Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ), обязан:

разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (ПВК);
назначить специальное должностное лицо;
полностью идентифицировать клиента до принятия его на обслуживание, а также присвоить клиенту определённый уровень риска;
определить бенефициара клиента и полностью идентифицировать его;
ежегодно обновлять информацию о клиенте, полученную при его идентификации;
отмечать сведения обо всех случаях отказа клиента от заключения и расторжения договоров и информировать об этом уполномоченный орган;
направлять в Росфинмониторинг сведения о сомнительных операциях и об операциях, которые подлежат обязательному контролю;
направлять по запросам Росфинмониторинга сведения о клиентах, полученные при проведении внутреннего контроля;
хранить не менее 5 лет со дня прекращения договорных отношений с клиентом документы, содержащие его идентификационные сведения;
проверять списки своих клиентов на предмет присутствия их в перечне организаций и физлиц, по которым имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности. В случае обнаружения таких сведений – принять меры по заморозке средств на счетах и проинформировать об этом уполномоченные госорганы.

Также закон обязывает ломбарды получать сведения, содержащие:

цели установления и предполагаемый характер деловых отношений с клиентом;
цели финансовой и хозяйственной деятельности клиента;
данные о финансовом положении клиента и его деловой репутации;
источники получения денег и имущества, с которыми производятся транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма

Возможности сервиса Контур.Призма:

автоматически проводит полную идентификацию клиента и его бенефициара согласно 115-ФЗ;
проверяет клиентов на присутствие в списках лиц, имеющих отношение к террористам или экстремистам;
предоставляет результаты проверки в форме анкеты и сохраняет все данные в электронном архиве, к которым можно будет обратиться в любое время.

Ваши преимущества

}

Быстрая проверка

Сервис мгновенно проверяет клиента на соответствие требованиям 115-ФЗ, что позволяет минимизировать ручные операции и сэкономить время работников.



Мониторинг изменений

Сервис Контур.Призма проверяет клиентов по всем актуальным критериям в соответствии с требованиями законодательства. Аналитики сервиса постоянно отслеживают изменения в нормативных актах, поэтому вам не потребуется тратить на это время.



Удобная работа

Сервис может работать как в браузере, так и в вашей информационной системе. Вы сами выбираете, как вам будет удобнее работать. Цена в обоих случаях зависит от количества клиентов, по которым проводится проверка.



Электронный архив

Можно не переживать о соблюдении требований к хранению данных. Все данные клиентов после проверки хранятся в электронном архиве. Вы в любое время сможете их просмотреть, распечатать, предъявить регулирующему органу.