Микрофинансовые организации

Что требует закон

Микрофинансовая организация (МФО) – юридическое лицо, которое предоставляет займы до 1 млн рублей. МФО является субъектом Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ), в соответствии с требованиями которого она обязана:

разработать и утвердить Правила внутреннего контроля (ПВК);
назначить специальное должностное лицо;
полностью идентифицировать клиента до принятия его на обслуживание;
присвоить клиенту определённый уровень риска;
определить бенефициара клиента и полностью идентифицировать его;
проверить, не является ли клиент публичным должностным лицом (ПДЛ);
ежегодно обновлять сведения о клиенте, полученные при его идентификации;
отмечать и предоставлять уполномоченному органу информацию обо всех случаях отказа клиента от заключения и расторжения договоров;
учитывать отказы от выполнения распоряжения клиентов;
направлять в Росфинмониторинг сведения о сомнительных операциях и об операциях, которые подлежат обязательному контролю;
направлять по запросам Росфинмониторинга сведения о своих клиентах, полученные при проведении внутреннего контроля;
не менее 5 лет со дня прекращения договорных отношений с клиентом хранить документы с его идентификационными сведениями;
проверять списки своих клиентов на предмет нахождения их в перечне организаций и физлиц, по которым есть сведения об их причастности к экстремизму или терроризму. При обнаружении таких сведений – обязательно принимать меры по заморозке денежных средств на счёте и оповестить об этом уполномоченные госорганы.

МФО обязаны получать информацию о:

целях установления деловых отношений и предполагаемом их характере;
целях финансово-хозяйственной деятельности клиента;
финансовом положении клиента и его деловой репутации;
источниках происхождения денежных средств и имущества, с которыми выполняются переводы.

Как вам поможет Контур.Призма

Возможности сервиса:

автоматизированная идентификация клиента;
сбор данных из официальных источников согласно критериям 115-ФЗ и предоставление их в формате анкеты;
автоматическое отражение изменений требований регулятора. Вам не потребуется отслеживать их самостоятельно.

Ваши преимущества

}

Быстрая проверка

Сервис автоматически проводит идентификацию клиента с учётом всех актуальных критериев и предоставляет полученные данные в формате единой анкеты. Вы сможете отказаться от ручных проверок и формирования отчётов, сэкономив время и трудозатраты.

Присвоение уровней риска

Контур.Призма проанализирует данные о клиенте и присвоит на основании этого определённый уровень риска. Вы можете самостоятельно выбрать наиболее значимые критерии оценки, которые будут учтены сервисом при определении итоговой оценки риска клиента.

Обновление идентификационных данных

Контур.Призма позволяет проводить проверки неограниченное количество раз. Вы сможете регулярно обновлять данные о клиенте и быть уверенными в его благонадёжности.



Электронный архив

Все данные надёжно хранятся в электронном архиве, к которому вы будете иметь круглосуточный доступ из любой точки мира. Вы сможете скачать, распечатать их, проанализировать изменения в работе клиентов, а также предоставить сведения о них контролирующим органам.