Некредитные финансовые организации
Что требует закон
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ) и подзаконные акты (положения ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П, от 15.12.2014 № 445-П, от 15.10.2015 № 499-П, от 12.12.2014 № 444-П и др.) обязывают некредитные финансовые организации:
- идентифицировать клиентов по ряду критериев ещё до начала договорных отношений с ними;
- изучать финансовое положение клиентов, характер их деятельности;
- изучать деловую репутацию клиентов и связанные организации;
- учесть страновой риск и другие обязанности.
Поскольку в 2019 году в РФ прошла проверка, организованная группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (The Financial Action Task Force), ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом ужесточили контроль за исполнением требований 115-ФЗ. Если при проверке выявятся нарушения, компании может грозить:
- штраф;
- приостановление деятельности (ст. 15.27 КоАП РФ);
- отзыв лицензии (ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ).
Как вам поможет Контур.Призма
Возможности сервиса Контур.Призма:
- моментально проводит обязательную проверку клиентов согласно актуальным требованиям 115-ФЗ по всем необходимым источникам и спискам лиц;
- позволяет настроить модели проверки клиентов по индивидуальным критериям.
Ваши преимущества
Быстрая проверка
Сервис за считаные минуты проверяет клиентов по 115-ФЗ в автоматическом режиме. Данные о компаниях не нужно искать вручную, что значительно сэкономит время и трудозатраты сотрудников, а также избавит от риска допустить ошибку.
Подготовка отчета
После проверки сервис сформирует отчёт, где будет дана оценка рискового статуса организации и указаны причины, по которым сервис присвоил контрагенту определённую группу риска (высокий, средний или низкий риск).
Удобная работа
В Контур.Призме весь функционал очень прост и не требует обучения. Работать в нём можно сразу после подключения, а при необходимости можно обратиться в круглосуточную техподдержку.
Индивидуальные модели проверки
Сервис позволяет самостоятельно настраивать модели проверки клиентов по значимым для вас критериям рисковости, учитывая специфику вашей деятельности. Уровень риска будет присвоен с учётом указанных вами критериев.
Автоматическая проверка для всех отраслей по 115-ФЗ

Банки

Обслуживающие бухгалтерии

Страховые компании

Агентства недвижимости

Ломбарды

Микрофинансовые организации

Лизинговые компании

Управляющие компании фондов

Почта России

Юридические организации

Букмекерские компании

Кредитные потребительские кооперативы

Аудиторские компании

Некредитные финансовые организации

Ювелирные компании
Заявка на демо-доступ Контур.Призма
Для консультации и тестирования Контур.Призмы
отправьте заявку прямо сейчас!