Финмониторинг
Избавьтесь от ручных проверок и бумажной работы
Комплаенс
Вовремя узнавайте о рисках сотрудничества с клиентами
СБ
Обезопасьте вашу компанию от штрафов регулятора
Экспертная оценка уровня риска клиента
Введите ИНН, ФИО или ID иностр.компании и узнайте рисковый статус:
Заявка на покупку Фокус Комплаенс
Заполните заявку, менеджер свяжется с вами, подберет подходящий тариф и выставит счет на подключение
Заявка на покупку API
Заполните заявку, менеджер свяжется с вами, подберет подходящий тариф и выставит счет на подключение
Возможности Фокус Комплаенс
Идентификация клиента по 115‑ФЗ
Контур.Призма собирает данные о руководстве и бенефициарных собственниках фирмы, определяет фактическую структуру её собственности.
Сбор сведений происходит автоматически, Вам не потребуется заниматься этим вручную.
Комплексная оценка комплаенс-рисков
Сервис проводит оценку по гибко настраиваемой модели проверки более чем по 70 критериям. В зависимости от количества выявленых рисковых факторов присваивается уровень риска и создаётся анкета клиента в соответствии с 115-ФЗ.
Санкционные списки и «правило 50%»
Система проверит ЮЛ и ФЛ по санкционным спискам разных стран, а также показывает санкционные ограничения, которые распространяются на компании по «правилу 50%». Вам не придется искать сведения на сайте регулятора каждой страны.
Антикоррупционная функция
Сервис ищет клиентов по списку российских публичных должностных лиц (РПДЛ). Призма отображает дату занесения в перечень и его причину.
Дополнительные возможности
Фокус Комплаенс
Мониторинг транзакций ( AML)
AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов.
Международный комплаенс
Контур.Призма автоматизирует процедуру Know Your Customer (KYC) в соответствии с международными стандартами в сфере ПОД/ФТ.
Проверка паспортов клиентов
Призма проверяет документы по базе недействительных российских паспортов МВД РФ. Проверяйте по одному или массово списком.
Автоматическая проверка для всех отраслей по 115-ФЗ
Банки
Обслуживающие бухгалтерии
Страховые компании
Агентства недвижимости
Ломбарды
Микрофинансовые организации
Лизинговые компании
Управляющие компании фондов
Почта России
Юридические организации
Букмекерские компании
Кредитные потребительские кооперативы
Аудиторские компании
Некредитные финансовые организации
Ювелирные компании
Способы подключения Фокус Комплаенс
Работа в веб-версии
Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.
Интеграция через API
Работа в своей информационной системе. Цена зависит от количества проверяемых клиентов.
Тарифные планы Фокус Комплаенс
Стоимость системы Фокус Комплаенс зависит от версии системы (Веб-версия, API), а также от реестра необходимых проверок и набора функциональности сервиса
Физлица
38 000 ₽
Физлица
Базовый
105 000 ₽
Базовый
210 000 ₽
Расширенный
168 000 ₽
Расширенный
336 000 ₽
Премиум
309 000 ₽
Премиум
618 000 ₽
Идентификация клиентов по Положениям 444-П и 499-П
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Определение бенефициарных владельцев клиентов — ЮЛ
Наблюдение за изменениями данных в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (до 3000 организаций)
Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в:
- Списке компаний с признаками «финансовой пирамиды»
- Списке компаний с признаками нелегального кредитора
- Списке компаний с признаками нелегального проф. участника рынка ценных бумаг
Выявление критериев, влияющих на уровень риска клиента в соответствии с требованиями документов ЦБ и внутренних документов организации, в том числе, Положением 375-П
Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в Перечне Межведомственной комиссии по противодействию финансирования терроризма
Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в:
- Перечне террористов и экстремистов
- Перечне организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
- Перечне российских публичных должностных лиц
Проверка клиентов российских ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в списке санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)
Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение международных санкционных и ограничительных списках
Проверка клиентов ЮЛ на нахождение в:
- Перечне стратегических предприятий согласно Указу 1009
- Перечнях акционерных обществ по Распоряжению 91-р
- Перечне хозяйственных обществ по Распоряжению 2930-р
- Перечне стратегических организаций по Распоряжению 1226-р
Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в Перечне ЦБ на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)
Проверка физических лиц на нахождение в Перечне Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
Проверка физических лиц на нахождение в:
- Перечне террористов и экстремистов
- Перечне организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
- Перечне российских публичных должностных лиц
Проверка российских физических лиц на нахождение в списке санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)
Проверка физических лиц на нахождение в международных санкционных и ограничительных списках
Проверка физических лиц на нахождение в Перечне Центрального Банка на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)
Загрузка собственных перечней и проверка по ним
Создание индивидуальных правил проверки для различающихся категорий клиентов
Настройка рисковых критериев: порога срабатывания и веса в итоговой оценке
Просмотр детального отчёта с результатами проверки в веб-интерфейсе
Сохранение отчётов в формате docx
Выявление фактов ведения реальной хозяйственной деятельности
История проверок
Выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП
Проверка паспортов по списку недействительных российских паспортов МВД РФ, в том числе массово
Массовая проверка по Перечню Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Массовая проверка по:
- Перечню террористов и экстремистов
- Перечню организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
- Перечню российских публичных должностных лиц
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Массовая проверка российских ФЛ, ЮЛ и ИП по списку санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Массовая проверка по международным санкционным и ограничительным спискам
ФЛ, ЮЛ и ИП
Массовая проверка по Перечню ЦБ на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Проверка наличия сообщений о банкротстве физлица, в том числе массовая проверка физлиц на банкротства
ФЛ
ФЛ, ЮЛ и ИП
ФЛ, ЮЛ и ИП
Интеграция Фокус Комплаенс
Есть готовые интеграционные решения для учетных систем: 1C, ELMA, Diasoft, Loginom, Siebel, Комплаенс-Контроль. Также можно настроить интеграцию с любой вашей системой с помощью наших программистов.
1C
ELMA
Diasoft
Loginom
Siebel
Комплаенс-Контроль
Прайс-лист Фокус Комплаенс
в формате API
Тарифный план для интеграции Фокус Комплаенс с информационной системой пользователя
| Количество ЮЛ и ИП | Количество ФЛ | Стоимость, в руб. | ||
| 1 год | 2 года | 3 года | ||
| до 1 000 | до 100 000 | 291 500 | 583 000 | 874 500 |
| до 2 000 | до 200 000 | 437 000 | 874 000 | 1 311 000 |
| до 3 000 | до 300 000 | 528 000 | 1 056 000 | 1 584 000 |
| до 5 000 | до 400 000 | 704 000 | 1 408 000 | 2 112 000 |
| до 10 000 | до 500 000 | 1 030 000 | 2 060 000 | 3 090 000 |
| до 25 000 | до 600 000 | 2 189 000 | 4 378 000 | 6 567 000 |
| до 50 000 | до 700 000 | 3 366 000 | 6 732 000 | 10 098 000 |
| до 75 000 | до 800 000 | 4 309 000 | 8 618 000 | 12 927 000 |
| до 100 000 | до 900 000 | 5 032 000 | 10 064 000 | 15 096 000 |
| до 200 000 | до 1 000 000 | 6 037 000 | 12 074 000 | 18 111 000 |
| до 300 000 | до 1 100 000 | 7 473 000 | 14 946 000 | 22 419 000 |
| до 500 000 | до 1 200 000 | 8 474 000 | 16 948 000 | 25 422 000 |
Штраф за несоблюдение требований 115‑ФЗ
За несоблюдение требований 115-ФЗ может грозить:
- штраф юридическому лицу от 50 000 до 1 млн руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток. (ст. 15.27 КоАП РФ)
- штраф должностному лицу от 10 000 до 50 000 руб. либо дисквалификация на срок от одного года до двух лет (ст. 15.27 КоАП РФ).
- за неоднократное нарушение — отзыв лицензии (Ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ),
Разницы по проверке ЮЛ и ФЛ нет, штрафуют одинаково.
Отзывы клиентов Фокус Комплаенс
АВК Финанс
Анна Коровкина, Генеральный директор
«Собственного комплаенс-подразделения у нас нет. Задача проверять клиентов по 115-ФЗ возложена на бухгалтеров, которым очень помогает Контур.Призма»
Наша компания оказывает бухгалтерские услуги индивидуальным предпринимателям и небольшим фирмам. Собственного комплаенс-подразделения у нас нет, поэтому задача проверять клиентов по 115-ФЗ возложена на бухгалтеров. Но идентифицировать клиентов требуется по огромному количеству показателей, что вручную делать довольно трудоёмко. А Призма серьёзно облегчила нам эту работу — позволила автоматизировать процесс, сняв с себя часть трудозатрат по проверке.
Подключив Призму, мы сразу ввели в систему реквизиты действующих клиентов, автоматически сформировали и скачали анкеты. Новых клиентов мы также проверяем в Контур.Призме перед подписанием договора. Использование Призмы — это не только соблюдение норм 115-ФЗ, но и защита от приёма на обслуживание потенциально проблемных клиентов.
CREDITOFF
Максим Зассеев, Заместитель генерального директора по безопасности
«Больше не требуется формировать анкеты клиентов вручную и даже печатать их. Ввели в поиск ИНН — вот анкета и готова»
Стало намного легче сверять клиентскую базу с перечнями Центробанка и Росфинмониторинга. Раньше мы делали вручную всё: открывали отдельно каждый список, изучали, искали там каждого из текущих клиентов. Призма сделала работу со списками на 100% удобнее. Система автоматически ищет клиента по всем перечням и показывает совпадения. Данный процесс качественно автоматизирован.
Составление анкет тоже не перестало быть ручной работой. Ввели в поиск ИНН — вот анкета и готова. Печатать огромное количество бумажных документов больше не надо, всё хранится в Призме. Пользуемся Призмой в повседневной работе, так как обслуживает с большой поток клиентов. После её подключения проверка по 115-ФЗ стала занимать меньше времени, но давать более качественный результат.
ООО Банк «Аверс»
Георгий Ильич Кашненков, Отдел по финансовому мониторингу
«Без Призмы на каждую проверку уходило по 5 минут. Теперь это время сократилось до 30 секунд»
Без использования Контур.Призмы работники отдела финансового мониторинга и обслуживания юрлиц искали сведения о будущих партнёрах на бесплатных ресурсах. На каждую такую проверку уходило по 5 минут. Теперь это время сократилось до 30 секунд. Хотелось бы отметить простой и удобный интерфейс системы, а также быстроту поиска нужных сведений.
ILM
Анна Чепелюк, Юрисконсульт
«При помощи Контур.Призмы мы оптимизировали процессы по проверке клиентов. Система позволяет проверять клиентов быстрее и при этом тщательнее»
Наша компания относится к субъектам 115-ФЗ, отсюда много трудозатрат по проверке клиентов. Нам требовалась оптимизация процессов по сбору данных и заполнению анкет. Теперь мы автоматизировали их и больше не вынуждены заниматься такой работой вручную.
В настройках Призме мы выбрали параметры, соответствующие с ПВК организации. После подключения к системе нагрузка на наших сотрудников снизилась вдвое, а анкеты клиентов теперь формируются быстрее. При этом выросли объём и качество получаемых сведений о клиентах, которых мы обслуживаем.
Видео-знакомство с Фокус Комплаенс
Заявка на демо-доступ Фокус Комплаенс
Для консультации и тестирования Контур.Призмы отправьте заявку прямо сейчас!