Росфинмониторинг предлагает увеличить срок давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии легализации преступных доходов (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ) с трех до шести лет. Изменения планируется внести в статью 4.5 КоАП РФ. Проект размещен на портале regulation.gov.ru (проект № 171374).
Каких нарушений коснется изменение статьи КоАП РФ
Увеличенный срок давности должен распространяться на два состава правонарушений в сфере ПОД/ФТ. Они приведены в таблице.
Справка! ПОД/ФТ – противодействие отмыванию (легализации) преступных доходов и финансированию терроризма.
|
Норма |
За что наступает ответственность |
Санкции |
|---|---|---|
|
Часть 4 статьи 15.27 КоАП РФ |
Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (как правило, банком), или ее должностным лицом антиотмывочного законодательства, если это повлекло легализацию доходов, финансирование терроризма или экстремистской деятельности и если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния |
Для должностных лиц – штраф от 30 до 50 тыс. руб. либо дисквалификация на срок от одного года до двух лет. Для юридических лиц – штраф от 500 тыс. до 1 млн руб. либо приостановление деятельности на срок до 90 суток |
|
Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с деньгами или имуществом, полученным преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению им |
Штраф без нижнего порога, верхний – до трехкратной суммы денежных средств или стоимости имущества, являющегося предметом правонарушения. Возможны конфискация имущества и приостановление деятельности на срок до 30 дней |
Что предлагают изменить в КоАП РФ
Сейчас срок давности по указанным нормам составляет три года. Законопроект предлагает внести правки в часть 1 статьи 4.5 КоАП РФ.
- из действующей формулировки исключить слова о нарушении законодательства о ПОД/ФТ в части 4 статьи 15.27 и статьи 15.27.3;
- те же слова добавить после упоминания статьи 15.27.1 КоАП РФ;
- срок давности по этим составам увеличить до шести лет.
В Росфинмониторинге считают, что трехлетний срок ограничивает возможности своевременного выявления и пресечения таких правонарушений. Аргументы ведомства из пояснительной записки:
- сведения, значимые для административного дела, появляются после длительного предварительного расследования, судебного следствия и вступления приговора в силу;
- сохранение прежнего срока снижает превентивный потенциал антиотмывочного регулирования.
Кроме того, как отмечают эксперты из юридической сферы, при трех годах давности привлечь нарушителя к ответственности иногда невозможно еще до завершения уголовного процесса.
Какими будут последствия для банков по оценке экспертов
Эксперты расходятся в оценке эффекта: одни ожидают роста числа доведенных до санкции дел, другие считают поправку преимущественно технической.
Артем Денисов (ЮК «Генезис») полагает, что шесть лет дадут регулятору время дождаться итогов уголовного дела, и доля реализованных дел вырастет. Адвокат Андрей Завьялов указывает, что таких дел на практике немного и кардинально ситуация не изменится. Сергей Юдаков (канал «Тот самый 115-ФЗ») называет поправку технической: дела сложные, нужно доказать причинно-следственную связь между нарушением банка и составом преступления.
Эксперты выделяют несколько практических последствий:
- банки могут чаще направлять сообщения о подозрительных операциях и применять защитные меры;
- банкам, вероятно, придется внимательнее документировать решения по ПОД/ФТ.
Кроме того, эксперты ожидают, что возникнет необходимость дольше сохранять не только материалы проверок, но и логику решений по клиентам и операциям. Ведь если поправки будут приняты, ответственность может наступить спустя годы, когда принимавшие решения сотрудники уже уволились, и подтверждать решения по банковским операциям придется по сохраненным документам.
Для проверки клиентов и контрагентов на соответствие требованиям 115-ФЗ и выявления подозрительных операций можно использовать Контур.Комплаенс.